继币安 43 亿美元的教训之后，竞争对手的加密货币交易所是否会面临违反美国规则的风险

加密货币通讯

Sensor Tower 数据显示，Bybit、Bitget 和 OKX 在美国合计拥有 87.7 万月活跃用户。目前尚不清楚他们是在查询价格，还是在违反规则进行交易。

• Sensor Tower 的数据显示，加密货币交易所 Bybit、Bitget 和 OKX 8 月份在美国拥有近百万“月活跃用户”。
• 这并不意味着这些 MAU 的交易违反了美国规则；他们可能只是在从事允许的行为，例如检查加密货币价格。
• 但借助 VPN，美国人可以绕过地理封锁，这是交易所巨头币安最近学到的一个代价高昂的教训。
• 在全球许多加密货币交易所，美国居民就像艺术博物馆的参观者。他们可以看，但不能触摸。
  显然，很多美国人至少在看。他们中有谁在触摸吗？
  Bybit、Bitget 和 OKX 是三家最大的加密货币交易所，它们均禁止来自美国的交易者，因为这些公司在美国没有牌照。然而，根据 CoinDesk 获得的 Sensor Tower 研究，8 月份这三家交易所在美国的月活跃用户 (MAU) 总数接近 100 万。
  需要明确的是：“活跃”并不一定意味着交易。如果美国有人从苹果或谷歌下载移动应用程序，然后在给定月份内使用它进行任何操作，则他们算作 MAU。像人们在CoinDesk 的价格页面上那样盯着价格图表看？该交易所不会怂恿违反规则的行为。但是，如果美国人进行交易，则可能会怂恿。
  几乎就在一年前，全球最大的交易所币安被迫向美国政府开出一张超过 40 亿美元的支票，以解决部分指控，这些指控与不当允许美国人在其平台上交易有关。从那时起，加密货币行业就一直受到警告：在美国拥有客户可能是一个代价高昂的错误。
  Polymarket 可能也正在了解这一点，因为有消息称，该公司首席执行官的住所上周遭到搜查——据报道，原因是美国有人违反 2022 年与监管机构达成的协议，在该热门预测市场上进行交易。（不过，谁知道即将上任的总统唐纳德·特朗普的司法部是否会全力支持任何调查。）
  尽管 Bybit、Bitget 和 OKX 会警告使用美国 IP 地址的网站访问者他们没有资格进行交易，但用户可以使用虚拟专用网络 (VPN) 隐藏自己的位置。尽管这三家交易所都设置了另一道障碍，要求提供一定程度的客户身份证明，以阻止美国人进入，但据悉，决心绕过这些障碍的交易者会获取伪造、被盗或租用的凭证。
  VPN 和假身份证
  
  法国加密货币律师事务所 d&a partners 合伙人丹尼尔·阿罗什 (Daniel Arroche) 表示，在美国等加密货币监管严格的司法管辖区，个人使用 VPN 访问离岸加密货币交易所的情况很常见。
  阿罗什表示：“尽管这种做法往往违反许多平台的服务条款，但它凸显了尽管存在监管障碍，但人们对进入全球市场的需求依然持续存在。”
  Sensor Tower 的发言人表示，公司无法确定交易所应用程序的用户在做什么。
  该发言人通过电子邮件表示：“我们既不能确认也不能否认美国用户是否使用 VPN 更改其位置以进行交易。”（该研究是付费的，由第三方与 CoinDesk 分享。）
  与 CoinDesk 分享的一段视频（该视频的创建者要求不要与本文一起发布）展示了美国人如何轻松绕过 Bybit 的地理围栏。
  视频显示，用户首先访问whatismyip.com以显示其位于美国的 IP 地址，VPN 已断开连接。接下来，他们连接到 VPN 并将他们的 IP 地址更改为 Bybit 使用条款允许的国家/地区。然后，用户打开 Bybit 应用程序，登录并使用属于其他人的非美国 ID 成功完成了解客户检查。之后，他们在美国平台上存入资金并交易加密货币，没有任何问题。
  美国人可以通过购买他人的“了解你的客户”（KYC）信息来绕过地理封锁规则，而加密货币价值不到 50 美元。与 CoinDesk 分享的一系列截图显示了一位美国用户如何向他们在 X（以前称为 Twitter）上认识的人提供他们的登录凭据。不久之后，这位美国用户就通过了验证，并能够使用肯尼亚人的身份在交易所自由交易。
  加密货币交易所做出回应
  
  Bybit 是一家在过去一年左右时间里迅速崛起的交易所，据估计，它已成为仅次于币安的第二大交易所。根据 Sensor Tower 的数据，Bybit 似乎在美国拥有最大的月活跃用户群，8 月份有 451,800 名美国用户。该公司表示，美国被明确排除在其平台之外。
  就美国月活跃用户数量而言，排名第二的是 Bitget，拥有 281,600 名月活跃用户，第三是 OKX，拥有 144,000 名月活跃用户，这也是由数据提供商 Sensor Tower 在 8 月份记录的，Sensor Tower 曾多次被《华尔街日报》、《纽约时报》和彭博社等媒体引用。
  Bybit 发言人表示，该交易所已采取各种措施，包括 KYC 程序和 IP 地址禁令，以确保其服务和产品无法提供给受限制司法管辖区的人们。
  “试图从受限制的司法管辖区下载应用程序或访问平台的用户将无法完成注册过程，除非他们提交的 KYC 文件另有说明。此外，Bybit 还实施了 IP 限制，以阻止来自这些受限制司法管辖区的访问，”发言人说。
  Bybit 没有回应有关 VPN 和租用 ID 的后续问题。
  Bitget 表示，其“遵守全球合规标准，实施基于地区的限制，包括禁止美国和各国公民访问”，并且“任何试图从美国 IP 地址访问 Bitget 应用程序的人都将收到访问受到限制的通知”。
  至于 Sensor Tower 的数据，Bitget 表示，“一种可能的解释是……其他国家的用户使用 VPN 等方法来掩盖他们的位置，并通过应用商店下载加密货币交易应用程序。Sensor Tower 仅跟踪下载应用程序的国家/地区，而无法进一步辨别用户的实际国籍。”
  OKX 最初没有回应置评请求。本文发表后，一位发言人表示，OKX 的应用程序可以用作非托管钱包，而无需在交易所进行交易。
  这位发言人表示：“美国用户可以下载 OKX 应用程序，仅用于钱包。美国用户有正当理由使用 OKX 钱包来满足自己的托管需求，类似于 MetaMask、Coinbase 钱包和其他钱包应用程序。”