Polymarket 的调查凸显了封锁美国用户（及其 VPN）的挑战

加密货币通讯

离岸加密公司实际上可以采取什么措施来阻止美国人访问他们的服务？监管机构又希望他们做什么？

• 据报道，Polymarket 因允许美国居民在其平台上进行交易而受到司法部的调查，尽管监管协议禁止此类活动。
• 尽管预测市场屏蔽了美国 IP 地址，但法律专家表示，仅靠这一点可能不足以遵守美国法规，尤其是对于像 Polymarket 这样有过监管问题历史的公司而言。
• 网络安全专家表示，除了地理围栏之外，真正阻止受限制国家/地区的人们访问网站的唯一方法是要求身份证明，但这意味着守法的用户必须信任可以向其提供敏感个人数据的平台。
  

Polymarket 目前的困境凸显了加密货币行业面临的长期合规问题。你可以称其为“非常顽固、令人厌烦的问题”。

问题的核心在于区块链协议甚至中心化的加密公司如何解决用户普遍使用虚拟专用网络（VPN）来规避政府施加的地理限制的做法。

周三，联邦执法部门突击搜查了 Polymarket 26 岁的创始人兼首席执行官 Shayne Coplan 的纽约住宅。尽管目前尚不清楚突击搜查的具体原因，而且 Coplan 及其公司均未受到任何不当行为指控，但彭博社和《纽约时报》报道称，司法部正在对 Polymarket 是否允许美国居民在其网站上进行交易进行刑事调查，这违反了 2022 年的监管和解协议。

Polymarket 成立于 2020 年，是今年加密货币领域取得突破性成功的公司之一，交易量达数十亿美元，未平仓合约（即未平仓合约）达数亿美元。该平台上的押注以稳定币 USDC 结算，这是一种与美元一比一交易的加密货币。

交易员利用预测市场来押注现实世界事件的结果，从杰克·保罗或迈克·泰森是否会赢得拳击比赛，到哪位演员将成为下一位詹姆斯·邦德的扮演者。

但迄今为止，最受欢迎的话题还是美国总统大选。投票前的多重市场赔率预示着唐纳德·J·特朗普将处于领先地位，而民意调查则显示胜负难分。在选举前的几周里，媒体报道猜测市场被操纵，显示特朗普领先，这可能是为了以某种方式影响选举结果，但预测市场专家认为，这种说法的证据不足。

Polymarket 的一位发言人称，本周的突袭是即将离任的拜登政府对特朗普获胜的正确预测的政治报复——社交媒体上对此的解读得到了广泛 回应。如果这种说法是正确的，那么调查可能不会持续太久，因为一位对加密货币持友好态度的当选总统将于明年 1 月上任。

即便如此，这种情况凸显了如果新政府和国会试图为数字资产营造更加宽松的环境，可能需要解决的更广泛的问题。

根据与美国商品期货交易委员会达成的 2022 年和解协议，Polymarket 被禁止为美国居民提供服务。该公司一直在阻止使用美国 IP 地址的用户进行交易。

但狡猾的美国交易员一直在使用 VPN 来伪装自己的位置，以便在该平台上投注。（CoinDesk 证实了至少两起此类案件）。

与受监管的金融中介不同，Polymarket 不会收集客户的个人信息。除了 IP 地址外，它几乎无法知道其通常使用假名的交易员位于何处。

这就是问题所在，不仅对于 Polymarket 来说如此，对于许多试图逃避美国司法管辖的加密实体来说也是如此，比如“空投”代币的项目。

在美国设立地理围栏的公司实际上可以采取什么措施来阻止美国人通过 VPN 访问其服务？政府又希望这些公司采取什么措施呢？

实际问题

据隐私和网络安全研究员Runa Sandvik称，公司为阻止受限制管辖范围内的人们访问其服务所能采取的主要措施是让他们经过了解你的客户 (KYC) 流程。

“他们需要 KYC，”她告诉 CoinDesk。“绕过简单的 IP 地址拦截太容易了。”

当然，KYC 对于被要求分享敏感个人信息的用户（包括守法用户）来说也有不利之处。

桑德维克说：“这给注册过程增加了更多阻力，因为你需要验证你的身份；还需要相信该网站会保证你的数据安全。”

加密行业律师 Aaron Brogan 表示，理论上来说，一家公司可以通过整合用户移动设备的 GPS 数据来加强 IP 地址拦截，“但这在商业用途上可能不切实际。”例如，使用没有 GPS 的笔记本电脑的客户如果没有双因素身份验证，可能会很难登录。

布罗根补充道，其他降低风险的方法包括“不向美国市场投放广告、在所有相关产品上明确声明不向美国用户提供等等”。

Polymarket 有一款可供美国用户使用的移动应用程序，但它只显示其市场产生的赔率，不支持交易。该公司在社交媒体上大力营销，但这类平台从定义上来说属于全球性平台。

风险投资公司 Variant Fund 的首席法律官杰克·切尔文斯基 (Jake Chervinsky) 和副总法律顾问丹尼尔·巴拉班德 (Daniel Barabander) 在 9 月 30 日的博客文章中写道，公司可以采取的一件事是“监控那些更改 IP 地址的用户，这些用户可能暗示使用 VPN 绕过地理围栏” 。

“例如，如果一家公司发现用户试图使用美国 IP 地址访问受地理限制的产品，然后立即使用非美国 IP 地址重新连接相同的钱包地址或账户”，这表明狡猾的美国人试图绕过地理限制。交易所可能会封锁该恶棍的账户或钱包地址。

总体而言，“公司是否需要阻止所有 VPN 的使用仍是一个悬而未决的问题，”Chervinsky 和 ​​Barabander 写道。不过，“监管机构认为，筛查 IP 地址是否符合已知 VPN 的要求是有效实施地理围栏的积极因素。”

去年，在针对 CoinList Markets 的制裁违规指控达成和解时，美国财政部外国资产控制办公室认可地指出，除其他补救措施外，这家总部位于旧金山的加密货币交易所还投资了“用于检测可掩盖用户位置的 VPN 使用情况的工具”。

法律义务

经验丰富的合规主管兼律师戴维·阿克曼 (David Ackerman ) 表示，Polymarket 面临的挑战之一是，由于之前已经与 CFTC 达成和解，因此其标准可能比一家没有与美国发生冲突历史的公司更高。

“实际上，一家没有违规记录的公司要遵守不同的标准，”阿克曼告诉 CoinDesk。“现在，显然 [Polymarket] 有违规记录，而且他们已经达成和解。因此，对这类公司的处理标准将有所不同。”

在阿克曼看来，仅仅封锁来自美国的 IP 地址不足以遵守这样的命令。

“地理围栏是一回事，但并不容易。每个人都必须进行 KYC，”他说。“因此，如果 KYC 中提供的信息与正在使用的 IP 地址之间存在差异，那么监控起来就非常容易。”

布罗根表示，地理围栏应被视为“一种风险缓解策略，而非法律策略”。《商品交易法》似乎是 Polymarket 接受调查的法律，该法案“很可能适用于任何实体实际上为美国公民提供服务的情况”。

2018 年，时任 CFTC 委员的 Brian Quintenz 在一次演讲中提出了确定区块链项目是否对用户行为负责的宽容标准。

“正确的问题是，这些代码开发人员在创建代码时是否能够合理地预见到，美国人可能会以违反 CFTC 规定的方式使用这些代码，”Quintenz 说。

布罗根表示，自那次讲话以来，“一些从业人员认为，采取措施阻拦美国人可能会阻止执法，但法律并不一定是这么说的。”

他说，CFTC 于 2022 年针对 Polymarket 的命令“要求他们关闭不合规的市场，但没有具体说明合规需要什么”。“我不知道 CFTC 是否私下告诉他们地理围栏就足够了，或者他们只是缓和了两年。”

根据其服务条款， Polymarket 不是美国受监管的组织，其运营实体 Adventure One QSS Inc. 正式在巴拿马成立。但阿克曼表示，这并不一定意味着它可以无视美国法律。

他说：“一个常见的误解是，你需要在该国定居才能适用该国法律。只要你的业务在该司法管辖区内有影响力，你通常就会受到该国法律的约束。”