基于意图的交易：一时的热潮还是 DeFi 的未来？

说实话 —— DeFi 对大众来说仍然相当令人困惑。

浏览多个平台、理解复杂协议以及跨区块链管理资产可能非常困难。这引出了一个重要问题：有没有办法在不牺牲其核心优势的情况下简化去中心化金融 (DeFi)体验？

好吧，有一种方法可以让用户设定自己的赚钱目标，然后让一个平台处理之后的每笔交易。这就是基于意图的交易，这一概念可能会重新定义我们与 DeFi 生态系统的互动方式。

本文的主要目的是探讨这是否只是另一个短暂的趋势，还是预示着金融技术的下一次重大飞跃。

基于意图的交易涉及制定投资目标（例如专注于环保代币或追求高回报），然后允许自动化系统处理执行。

传统上，投资者需要手动管理不同的钱包、在平台之间切换，并跟踪多种代币和策略。通过这种新方法，系统会自动跨不同的区块链执行投资计划，自动增加资产。

基于意图的交易的演变可以追溯到几个关键阶段：

基于规则的交易系统（2016-2018）：

最初，基于意图的交易还处于初级阶段，依赖于简单的规则，例如“如果代币 A 的价格下跌 10%，则买入”或“如果代币 B 的利润达到 20%，则卖出”。交易者利用自定义脚本或基本的交易机器人来自动执行这些操作。例如，机器人可以根据特定的价格变动执行交易。

然而，这些机器人在以太坊等单一区块链上运行，无法适应不断变化的市场条件。随着市场扩大和变得更加复杂，对跨不同区块链的更大灵活性和更好的风险管理的需求日益增长。

基于信号的交易（2017-2019）：

基于规则的系统，基于信号的交易引入了市场信号的使用，例如算法驱动的警报和社交媒体趋势。这种方法类似于接收专家提示或使用应用程序来指示代币何时可能上涨或下跌。

在 DeFi 领域，TokenSets 和 dYdX 等平台允许交易者订阅经验丰富的交易者发出的信号。尽管取得了这一进步，但许多信号并未根据个人需求量身定制，跨多个区块链的交易管理仍然很繁琐。

智能合约自动化（2018 年至今）：

以太坊和智能合约的流行使得交易者能够直接在区块链上自动化整个投资策略，从而无需人工干预。

Uniswap 和 Balancer 等平台引入了自动做市商 (AMM)，允许用户在其他人交易这些代币时自动提供流动性并赚取费用。这项创新减少了持续监控市场或手动执行交易的必要性。

随后，Yearn.finance 等平台进一步增强了自动化程度，允许用户将代币存入智能合约，从而自动寻找最佳的收益耕作机会。然而，一个主要的限制仍然存在：这些系统无法跨不同的区块链相互交互，类似于之前阶段的限制。

跨链、基于意图的交易的诞生（2022 年至今）：

基于意图的交易旨在通过将重点从手动执行转移到以目标为导向的自动化来解决这些挑战。MC² Finance是基于意图的交易的最新创新。它允许用户设定投资目标，平台会自动跨多个区块链执行策略。

这种方法利用先进的算法、智能合约和跨链互操作性来根据用户的预定义意图执行交易并优化收益。通过抽象 DeFi 的复杂性，基于意图的交易有可能让新手和经验丰富的投资者更容易进入生态系统。

简化的用户体验： DeFi 的最大挑战之一是管理跨多个区块链的资产，每个区块链都有自己独特的要求和界面。MC² Finance 通过账户抽象解决了这个问题，这是一种将所有区块链交互整合到一个用户友好界面中的技术。

更智能的投资策略：当今大多数自动化仅限于一个区块链，无法跨多个链运行，并且适应性不足以应对快速变化的市场或复杂的多链策略。MC² Finance 的众包智能使您能够创建和遵循具有无与伦比的跨链功能的自我执行、目标驱动的智能投资组合。

跨链流动性：在传统交易中，代币价格可能因平台而异，而在 DeFi 中，这更加复杂，因为代币可以存在于具有独立流动性池的多个区块链上。MC² Finance 使用跨链流动性聚合来解决这个问题，确保您无论在哪个区块链上都能获得最佳交易价格。

机构级合规性：即使在智能合约时代，为了能够进行交易，您也需要放弃对资产的控制并将其发送给策略的管理合约——放弃控制权，增加风险，更重要的是，使其与机构投资者不兼容。

借助 MC² Finance，所有资产100% 都归投资者所有——无论是在他们的钱包中、托管人那里还是银行里，这使其成为将机构、银行和高净值个人与 DeFi 优势联系起来的首个解决方案。此功能还提供了通过欧洲交易所的 ETP 推出这些策略的潜力。

基于意图的交易是让 DeFi 更易于访问和用户友好的重要一步。允许个人设定他们的财务目标并利用自动化来实现这些目标，使曾经是专业交易员的领域的复杂金融策略变得民主化。