韩国对 Upbit 展开调查，涉及 60 万起 KYC 违规行为

加密货币通讯

据报道，由于涉嫌违反 KYC 规定，Upbit 不仅可能面临每起案件 71,500 美元的罚款，而且其营业执照续期还可能出现问题。

据报道，韩国主要加密货币交易所 Upbit 在当地许可证更新期间涉嫌严重违反了解你的客户 (KYC) 程序。

据韩国日报《每日经济新闻》（MK） 11 月 14 日报道，韩国金融服务委员会（FSC）金融情报部门（FIU）发现 Upbit 交易所至少存在 50 万至 60 万起潜在的 KYC 违规行为。

据报道，该机构在审查 Upbit 营业执照的续期时发现了涉嫌客户验证违规行为，这可能会影响该交易所的运营。

据称 Upbit 接受了模糊身份证件以进行 KYC

在韩国，加密货币交易所或虚拟资产服务提供商（VASP）有义务建立严格的 KYC 程序。

2018 年 1 月，韩国政府试图通过仅允许通过实名银行账户进行加密货币交易来规范加密货币交易。在加强监管后，韩国金融服务委员会对所有加密货币交易所实行强制性注册流程，确保它们遵守 KYC 和反洗钱 (AML) 协议。

根据 MK 的报告，金融情报机构发现了许多 Upbit 未遵守 KYC 程序的案件。

例如，据称 Upbit 允许用户使用带有模糊个人数据（例如姓名和注册号）的 ID 来开设账户，这使得监管机构无法正确识别他们。

据报道，由于涉嫌违反客户验证规定，Upbit 每起案件将面临 1 亿韩元（71,500 美元）的罚款，此外 Upbit 的营业执照续期可能还会出现问题。

FSC 此前对 Upbit 发起了垄断调查

根据CoinGecko 的数据，Upbit 成立于 2017 年，是韩国和全球最大的加密货币交易所之一，每天的交易额为 22 亿美元。

据报道，英国金融行为监管局于 10 月份宣布计划调查 Upbit是否存在反垄断违规行为，一个月后， Upbit 涉嫌 KYC 问题被披露。

Upbit 的垄断调查与其与 K-Bank 的密切关系有关，由于 K-Bank 在加密货币交易所的曝光率很高，当地政府长期以来一直在密切关注该银行。2023 年 11 月，当地报告显示，K-Bank 高达 70% 的存款与加密货币有关。

据彭博社报道，10 月中旬，K-Bank撤回了在首尔进行的 7.32 亿美元首次公开募股 (IPO)，原因是担心该行估值过高，且依赖加密货币运营商融资。此次 IPO 将成为 2022 年以来韩国规模最大的公开募股。